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名家论坛》卢燕俐/买三档台股基金居然大赚10倍

  加入日期:2019-10-08 16:13    点击量:1193
乐发彩票讯:

台股万点行情已满周年,台股基金绩效也相当剽悍,已有三档净值破百元,自成立以来的投报率高达10倍,对想踏出定时定额投资第一步的小资族来说,可纳入观察名单,作为核心持有标的。

根据统计,在147档台股基金中,有58档净值创新高,前三名者皆冲破百元,分别是群益马拉松、统一全天候和群益店头。这三档有共同的特色,就是成立时间都超过20年,历经大盘上冲下洗,及各式产业更迭,平均下来,年化报酬率还能落在6%到7%附近。

在多头时代,很多投资人瞧不起7%,认為一定要爆赚5成到一倍,才称得上是赢家。但理财原本就是一条漫长的路,涨太快的标的往往抱不久,涨幅持稳却涨不停的,经过时间复利后,终能带来财富累积的效果。

仔细分析这三档基金,群益马拉松和群益店头是同一位经理人,选股方向略有不同,前者大多锁定权值股,如台积电、台塑、国泰金等,后者则以中小型电子股为主,像是国巨、中美晶等等。小资族可视个人风险承受度或偏好,选择适合自己的基金。

特别值得一提的是,统一全天候的经理人,操作这档基金长达119个月,创造了207%的绩效,远胜同期大盘的27%,表现十分亮丽。119个月换算下来,就是将近10年都在负责同一档基金,这在“换经理人如同翻书”的基金界生态里,算是较为罕见,也说明了经理人路遥知马力的操盘功力。

当然,过去绩效不保证未来绩效。只能说这三档基金堪称长青型、口碑佳,对基金公司而言,是重要门面和形象,无论如何,一定要派最有战斗力的经理人来操盘,保住金字招牌。

另一方面,投资本有风险,想买到一档能“长抱久赚”的好基金,小资族自己也得做功课。每月关心绩效,和大盘和同类型进行评比,只要还在水准之上,就能继续持有,遇到系统性风险重挫时,更应勇敢逢低加码;相反的,一旦绩效开始不如预期,逐月落后同类型,就该思考是否该转换标的。

再次提醒,台股基金原本波动度就不小,单笔进场必须对大盘敏锐度高,才能提高胜率。定时定额的好处是,可以分散风险,且资金门槛不高,已有基金公司将每月投资金额降低到一千元,非常适合预算不多的小资族们!

●作者:卢燕俐/资深财经媒体人、财经顾问

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